KYC

KYC（Know Your Customer，了解你的客户）是受监管金融或加密服务在允许用户进行交易前所执行的一套身份核验流程——通常需要收集政府颁发的身份证件及地址证明，方可开放充值或提现权限。其目的在于将账户与真实且经过核实的个人挂钩，使服务提供方能履行监管义务，并筛除受制裁或存在欺诈风险的用户。在加密领域，中心化交易所和托管服务必须在其运营区域内执行 KYC，而完全非托管协议通常无此要求，因为无中介方持有用户资产。账户激活后，KYC 与持续的 AML 监控相结合，共同构成合规体系。