AML

AML (Anti-Money-Laundering, Geldwäschebekämpfung) umfasst die laufende Transaktionsüberwachung und Meldepflicht, die regulierte Finanz- und Kryptodienste einsetzen, um illegale Gelder zu erkennen und zu verhindern – dabei werden Aktivitäten gegen Sanktionslisten abgeglichen und ungewöhnliche Muster an Behörden wie FinCEN in den USA gemeldet. Während KYC beim Onboarding überprüft, wer ein Nutzer ist, beobachtet AML, was dieser anschließend tut. Im Kryptobereich können regulierte Stablecoin-Emittenten und Verwahrungsdienste Custodial-Ownership-Konten einfrieren oder auf eine Schwarzliste setzen, die diese Compliance-Prüfungen nicht bestehen, während nicht-verwahrende Protokolle im Allgemeinen keine Partei haben, die dies durchsetzen kann.