KYC

KYC (Know Your Customer) bezeichnet die Gesamtheit der Identitätsprüfungen, die ein regulierter Finanz- oder Kryptodienst durchführt, bevor er einem Nutzer Transaktionen erlaubt – in der Regel werden ein amtlicher Ausweis und ein Adressnachweis angefordert, bevor Ein- und Auszahlungen freigegeben werden. Ziel ist es, ein Konto einer real verifizierten Person zuzuordnen, damit der Anbieter seine regulatorischen Pflichten erfüllen und sanktionierte oder betrügerische Akteure herausfiltern kann. Im Kryptobereich müssen zentralisierte Börsen und Verwahrdienstleistungen überall, wo sie tätig sind, KYC durchführen, während vollständig nicht-verwahrende Protokolle dies im Allgemeinen nicht tun, da kein Intermediär Nutzermittel hält. KYC wird nach der Kontoaktivierung mit laufender AML-Überwachung kombiniert.