AML

AML (Anti-Money-Laundering) es el monitoreo continuo de transacciones e informes que los servicios financieros y criptográficos regulados utilizan para detectar y disuadir fondos ilícitos —supervisando la actividad contra listas de sanciones y reportando patrones inusuales a autoridades como FinCEN en EE. UU. Donde el KYC verifica quién es un usuario en el momento del registro, el AML vigila lo que hace después. En el ámbito cripto, los emisores de stablecoins regulados y los servicios de custodia pueden congelar o incluir en listas negras las cuentas de custodia que no superen estas verificaciones de cumplimiento, mientras que los protocolos no custodiados generalmente no tienen ninguna parte capaz de aplicarlas.