KYC

KYC (Know Your Customer) es el conjunto de verificaciones de identidad que realiza un servicio financiero o cripto regulado antes de permitir que un usuario opere — normalmente recabando un documento de identidad oficial y un comprobante de domicilio antes de autorizar depósitos o retiros. El objetivo es vincular una cuenta a una persona real y verificada para que el proveedor pueda cumplir sus obligaciones regulatorias y descartar a actores sancionados o fraudulentos. En el ámbito cripto, los exchanges centralizados y los servicios de custodia deben aplicar KYC allí donde operen, mientras que los protocolos totalmente no custodiales, en general, no lo hacen, ya que ningún intermediario custodia los fondos del usuario. El KYC se combina con un seguimiento continuo de AML una vez que la cuenta está activa.