KYC

KYC (Know Your Customer, अर्थात् "अपने ग्राहक को जानें" भी कहते हैं) पहचान-सत्यापन जाँचों का वह समुच्चय है जो कोई विनियमित वित्तीय या क्रिप्टो सेवा किसी उपयोगकर्ता को लेन-देन करने देने से पहले करती है — आमतौर पर जमा या निकासी की अनुमति देने से पहले सरकारी पहचान पत्र और पते का प्रमाण एकत्र किया जाता है। इसका उद्देश्य किसी खाते को एक वास्तविक, सत्यापित व्यक्ति से जोड़ना है ताकि प्रदाता अपने नियामक दायित्वों को पूरा कर सके और प्रतिबंधित या धोखाधड़ी करने वाले पक्षों की छानबीन कर सके। क्रिप्टो में, केंद्रीकृत एक्सचेंज और कस्टोडियल सेवाओं को जहाँ भी वे संचालित होती हैं KYC चलानी होती है, जबकि पूरी तरह से गैर-कस्टोडियल प्रोटोकॉल आमतौर पर नहीं करते, क्योंकि कोई मध्यस्थ उपयोगकर्ता के धन को नहीं रखता। KYC को एक बार खाता सक्रिय होने पर निरंतर AML निगरानी के साथ जोड़ा जाता है।