AML

AML(Anti-Money-Laundering, 자금세탁방지)은 규제 대상 금융 및 암호화폐 서비스가 불법 자금을 탐지하고 차단하기 위해 지속적으로 수행하는 거래 심사 및 보고 체계입니다. 활동을 제재 목록과 대조하여 모니터링하고, 비정상적인 패턴을 미국 FinCEN 등 당국에 보고합니다. KYC가 온보딩 시점에 사용자의 신원을 확인하는 절차라면, AML은 그 이후의 행동을 지속적으로 감시하는 역할을 합니다. 암호화폐 분야에서는 규제 대상 스테이블코인 발행사 및 수탁형 서비스가 컴플라이언스 검사를 통과하지 못한 수탁 소유권 계정을 동결하거나 블랙리스트에 등록할 수 있는 반면, 비수탁형 프로토콜에는 이를 집행할 주체가 존재하지 않습니다.