AML

L'AML (Anti-Money-Laundering) est la surveillance continue des transactions et la déclaration que les services financiers et crypto réglementés utilisent pour détecter et dissuader les fonds illicites — en contrôlant les activités par rapport aux listes de sanctions et en signalant les schémas inhabituels aux autorités telles que le FinCEN aux États-Unis. Là où le KYC vérifie l'identité d'un utilisateur lors de l'inscription, l'AML surveille ce qu'il fait ensuite. Dans le domaine des cryptomonnaies, les émetteurs de stablecoins réglementés et les services de garde peuvent geler ou mettre sur liste noire les comptes en conservation tierce qui échouent à ces contrôles de conformité, tandis que les protocoles non gardiens n'ont généralement aucune partie en mesure de les faire respecter.