KYC

KYC (Know Your Customer) désigne l'ensemble des vérifications d'identité qu'un service financier ou crypto réglementé effectue avant d'autoriser un utilisateur à effectuer des transactions — collectant généralement une pièce d'identité officielle et un justificatif de domicile avant d'autoriser les dépôts ou les retraits. L'objectif est de lier un compte à une personne réelle et vérifiée, afin que le prestataire puisse respecter ses obligations réglementaires et filtrer les acteurs sanctionnés ou frauduleux. Dans le secteur crypto, les plateformes d'échange centralisées et les services de garde doivent appliquer le KYC partout où ils opèrent, tandis que les protocoles entièrement non-custodiaux n'y sont généralement pas soumis, car aucun intermédiaire ne détient les fonds des utilisateurs. Le KYC est associé à une surveillance continue de la LBC une fois qu'un compte est actif.